Deja de desear tu futuro financiero y comienza a crearlo

Guía práctica paso a paso y con imágenes para mejorar tus organización financiera.


La mayoría de las personas que conozco dicen que quieren mejorar su estilo de vida o su negocio, unos por el deseo de obtener beneficios en el presente y otros por la diligencia de su bienestar a futuro.

Sin importar en la situación económicamente que estén, el problema de muchos es que no tienen un deseo vehemente de mejorar, y esto es fácil de identificar cuando escuchan que deben de conocer perfectamente sus finanzas y necesitan un plan financiero, pero demuestran con gestos o con la falta de ejecución en ordenar esta área.


He conocido a muchas personas que les da flojera y no quieren documentar sus gastos, y no quieren planear sus presupuestos e inversiones, pero esto implica que al no saber cuanto necesitas cada semana, cada mes o cada año, tarde o temprano realizarás compras que te alejarán de tu meta porque darás prioridad a un sentimiento para manejar tu dinero en lugar de una decisión educada.

En un negocio implica que puedes realizar inversiones innecesarias o incorrectas, y si juntas esto con la falta de métricas pues nunca sabrás si tus inversiones son rentables.


No es suficiente decir que quieres vivir mejor, necesitas tener una visión clara de lo que deseas para poder crear una meta realista y efectiva que guíe tus pasos diarios hacia la prosperidad que tanto dices desear; pero sin metas diarias, semanales, mensuales y anuales, tus deseos solo serán sueños y tus sueños no pagan tus cuentas; tus decisiones efectivas si.

Deja de desear tu futuro y comienza a crearlo.


No te digo que tengas que contratar una persona especialmente para esto, tal vez no la necesitas, incluso tampoco te digo que gastes en una subscripción para un servicio; te daré una guía básica y solo te costará invertir un poco de tu tiempo que lo puedes aprovechar descansando y tomando una bebida caliente.


Continua leyendo más pasos después de las fotos.

Los tres primeros pasos solo tendrás que realizarlos una vez para comenzar, después solo duplicas el documente y documentas cada mes.

Los pasos 4 y 5 debes realizarlos cada mes.


Paso 1: Realiza un documento de Excel o Numbers Mac (foto 1):

  • Inserta tabla con formula para sumar los ingresos mensuales y restarles los gastos demostrando la cantidad restante o de diferencia.

  • Inserta gráficas de ingresos y gastos y enlaza la primer tabla para visualizar datos.

  • Inserta gráfica para visualizar gastos por porcentaje y categoría.

  • Inserta gráfica de visualización de gastos por cantidad y categoría.

  • Titula cada documento para detectar facilmente.

Foto 1 ↓



Paso 2: Crea las sección de comparación (foto 2).

  • Inserta y enlaza una tabla para la comparación de costo real y presupuesto.

  • Agrega reglas o alerta para resaltar en rojo cuando se acabó el dinero, marcar en verde cuando aún hay presupuesto y naranja cuando excediste tu presupuesto.

Foto 2 ↓



Paso 3.- Crea la sección para capturar la información (foto 3).

  • Inserta y enlaza una tabla para el ingreso de información y automatiza para seleccionar su categoría.

  • Documenta cada gasto por fecha, con su establecimiento, en su categoría y con su cantidad.

  • Crea un menú despegable — drop down menu — para poder seleccionar cada categoría con solo dos clicks.



Paso 4: Procesamiento de datos data mining (foto 4).

  • Invierte unos minutos cada día para documentar tus transacciones diarias y evitar sobrecarga de trabajo.

  • Guarda en sobres señalados por mes todos tus recibos.

  • Solicita tu estado de cuenta bancario del mes. Puedes hacerlo desde la app de tu dispositivo móvil o desde tu computadora.

  • Revisa que cada transacción sea en la cantidad correcta.

  • Busca identificar cargos dobles o que no te corresponden; márcalos y repórtalos rápidamente.

  • Transcribe cada gasto al documento de visualización de datos.

  • Guarda una versión .pdf y el documento original en dos diferentes lugares (nube, memoria usb, dispositivo móvil).


Paso 5: Analiza y planea.

  • Aprende las 11 categorías y los tres tipos de metas.

  • Realiza metas de vida con las cuales dictarán tus metas financieras.

  • Aplica sistema SMART y GROW para diseñar tus metas y planes de acción.

  • Evalúa tu progreso mensual y semestral.

  • Corrige errores o perfecciona el plan cada mes.


Si realizas estos cinco pasos sencillos serás una persona con mejores valores, serás responsable, puntual, perseverante y lo más importante es que la documentación con las buenas prácticas lograrás seguridad e independencia financiera; lograrás más y mejores metas de vida. Lograrás un futuro próspero.


Recuerda que lo que no se mide, es más difícil saber si mejoró.

Toma mejores decisiones objetivas y prosperarás.


Soy Luis Marino consultor y coach de negocios en Hermosillo, Sonora, México, pero asisto a negocios a nivel internacional donde se habla Español e Inglés.

Termino este segmento recordándote recordándote… encuentra soluciones e incrementa tu rentabilidad.

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Antes de invertir en los siguientes servicios necesitas conocer lo requerido para optimizar tu inversión y mejorar los resultados de cada uno.

- Proyectos de rentabilidad.

- Mejoras de procesos (lean management).

- Eventos de team building (integración y fortalecimiento de equipos).

- Conferencias (Recursos humanos, ventas y servicio al cliente, gerencia, emprendimiento).

- Talleres (Recursos humanos, ventas y servicio al cliente, gerencia, emprendimiento).

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